PrivatkundenInvestment und Vermögensaufbau
Depot und ETFs
ETF, Fonds, Aktien. Begleitet über die Jahre.
Was aus einer Rate wird
Rechnen
Nach 35 Jahren
274.721 €
- Eingezahlt
- 84.000 €
- Zuwachs
- +190.721 €
- Ihr Depot
- Eingezahlt
Unverbindliches Rechenbeispiel, ohne Steuern und Kosten.
Wer mit Ihnen anlegt
Nicht allein
- Ein Plan für Ihr Ziel
- Ein Gesicht, über Jahre
Per Video, in der Agentur in Montabaur oder bei Ihnen zu Hause.
Investmentthemen berate ich gemeinsam mit der Agentur Piroth in Montabaur. Die Anlagevermittlung selbst läuft dabei über die Agentur. Details dazu stehen in der Erstinformation.
Wer es genauer wissen will
Grundlagen
Aktie, Fonds, ETF: was ist der Unterschied?
Ein Unternehmen
Aktie
Ein Anteil an einem einzigen Unternehmen.
Eine Auswahl
Fonds
Viele Wertpapiere in einem Topf, ausgewählt vom Fondsmanagement.
Ein ganzer Index
ETF
Ein Fonds, der meist einen Index nachbildet. Gehandelt wird er direkt an der Börse.
Was ist ein Index?
Eine feste Liste von Wertpapieren, zum Beispiel die 40 größten Unternehmen im DAX. Ein ETF bildet eine solche Liste meist nach, statt selbst auszuwählen.
Wie lässt sich ein Depot aufteilen?
Kern und Satelliten. Ein breit gestreuter Kern trägt, zwei kleinere Teile setzen Akzente. Ein Beispiel, keine Empfehlung:
- 60 %Kern. Breit gestreut über die Weltwirtschaft.
- 20 %Beimischung. Mehr Risiko, mehr Schwankung.
- 20 %Wunschthema. Zum Beispiel erneuerbare Energien.
Bevor ein Euro angelegt wird
Ihr Profil
Fünf Fragen. Die Antworten gehen mit ins Gespräch.
Wann wird das Geld voraussichtlich gebraucht?
Wie viel Schwankung ist auszuhalten, ohne zum falschen Zeitpunkt zu verkaufen?
Läuft schon ein Depot oder ein Sparplan?
Gibt es vermögenswirksame Leistungen, die ungenutzt bleiben?
Gibt es Schulden, deren Zinsen höher liegen als eine realistische Anlagerendite?
Reden wir
Das nehme ich ins Gespräch mit:
- Depot und ETFs
- 200 € im Monat, 35 Jahre